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Q.97_ファイナンシャル・プランナー（FP）って、どんなことをする人ですか？ |
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A.
あなたの夢は何ですか？ あるいは人生の目標は？
あなたが描いている夢や具体的な目標を「実現」させるためには、長期的なライフプランが欠かせません。
FPは金融全般に関する専門的な知識を持ち、くらしとお金に関する問題や不安を解決するためにあなたの立場で考え、ライフプランをふまえた長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスや実行をサポートします。さらに一度立てたプランをあなたの人生の様々なタイミングや経済環境の変化などにより見直します。つまり、FPはあなたの夢や目標について一緒に取り組む、一緒頼れるパートナーです。
実際の相談では、FPはお客様の目標や希望、資産状況などを詳しくお聞きしたうえで、資産管理や投資計画、税金関連、リスクマネジメントまで、トータルな資産設計を行います。そのためFPには、金融商品や生命保険、損害保険、税金、不動産、公的年金制度、住宅ローン、教育ローン、あるいは金融・経済全般などといった幅広い知識が求められるのです。FPは、そうした幅広い知識を生かして適切なプランニングを行い、ひとりひとりの夢をかたちにする“一生頼れるパートナー”として浸透しつつあります。
日本では多くのFPが活躍しています。その中で、厳格な倫理規程を守り、常に知識とスキルをブラッシュアップして2年ごとに資格を更新しなければならないのが、日本FP協会の認定するCFP(R)資格(上級資格）とAFP資格（普通資格）。特にCFP(R)資格は世界が認めるプロフェッショナルなFPの証です。 | |
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